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2016中国银行业十大新闻
来源:未知 时间:2019-06-11 10:46
       

  2016年,我国绿色金融实现跨越式发展。8月31日,人民银行、财政部等七部委共同发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》,被认为是全球第一个最为系统的支持绿色金融发展的政策框架。9月,在杭州召开的G20峰会上,绿色金融被首次写入G20公报中。与此同时,我国在绿色金融产品、工具、方法等领域,均取得重要进展。

  绿色金融债券发行规模增长迅猛成为突出亮点。2016年以来,国开行、进出口银行、工行、农行、中行、兴业、浦发等多家银行积极参与到绿色债券发行中。而12月21日农发行发行的首单绿色金融债券,则成为迄今为止境内债券市场通过公开招标发行的最大规模绿色金融债券。数据显示,截至2016年11月末,我国在境内和境外发行的绿色债券已经达到了2200亿元人民币,占到全球同期绿色债券发行量的42%,成为全球最大的绿色债券市场。银行业金融机构已经成为我国发行绿色金融债的主力军。

  除绿色债券外,银行业大力开展绿色信贷业务。来自银监会的数据显示,截至2016年6月末,21家主要银行业金融机构绿色信贷余额达7.26万亿元,占各项贷款的9.0%。其中,节能环保、新能源、新能源汽车等战略性新兴产业贷款余额1.69万亿元,节能环保项目和服务贷款余额5.57万亿元。其中,工行还率先在全球推出了银行业的环境压力测试方法。

  作为全球首个比较完整建立绿色金融政策体系的经济体,在国家政策的大力支持下,我国绿色金融得以快速发展,绿色金融产品不断丰富、绿色金融市场正逐步形成,为供给侧结构性改革的推进提供了支持。

  与此同时,我国绿色金融仍存在一些问题。一是绿色金融产品仍较为单一。目前我国商业银行的绿色金融实践主要以传统绿色信贷为主,更多地通过总量控制、行业限贷等手段,限制向污染性企业放贷,而绿色保险、绿色证券和碳金融等新兴金融产品仍处于探索和起步阶段。二是金融机构与环保部门等政府机构缺乏有效的协作。如《企业基本信用报告》所提供的“环保信息”、所涉及的企业范围相对较窄,金融机构仍无法获得大多数项目、企业的环保违规情况,加大了金融机构开展绿色金融的成本和难度。三是金融市场中介体系发展较为滞后。绿色金融业务涉及环境风险评估、环境损害鉴定等专业技术,需要专业性的服务机构提供配套服务,但目前我国的专业性服务机构,如第三方评估机构、律师事务所等机构还未涉足绿色金融领域或评估标准不统一。四是绿色发展的政策配套还不完善。现阶段,绿色金融政策主要集中在限制对“两高一剩”企业的信贷投放和促进节能减排短期目标的实现上,虽然也有一些对金融机构的激励措施,但总体来看,对绿色金融仍缺乏完整的战略安排和政策配套。

  为解决绿色金融发展中存在的问题,推动绿色金融业务的快速发展,可从以下四个方面着手:一是创新绿色金融产品和服务,健全综合化产品体系。金融机构在强化绿色信贷业务的同时,要进一步做好碳金融、绿色基金和绿色债券的发行和创新。尤其是随着全国统一碳交易市场的推进,碳金融领域将会有较大的业务机会。二是加强部门之间信息共享,完善绿色征信体系。环保部、央行等政府部门之间要做好信息共享,逐步将企业环保违规情况等“环保信息”共享到央行征信平台,完善绿色征信体系,为金融机构开展绿色金融提供支撑。三是培育第三方专业机构,鼓励绿色认证。要培育和建设绿色评级、绿色项目认证等第三方专业机构,为绿色市场参与者提供可靠、客观的评估依据。同时,要鼓励第三方评估机构对项目进行绿色鉴定,确保募集资金投向绿色产业。四是进一步落实激励机制,调动金融机构积极性。绿色金融具有公共产品特性,因此需要政府公共政策的介入。实践中,可对绿色金融机构优先安排再贷款、降低贷款风险权重、实行差别化存款准备金率等激励措施,调动商业银行发展绿色金融的积极性。

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